銘柄分析レポート: HIG (ハートフォード・インシュランス・グループ)
HIGの株価推移・概要
会社概要 (AI翻訳)
ザ・ハートフォード・インシュアランス・グループ(The Hartford Insurance Group, Inc.)は、子会社とともに、米国、英国、および国際的な市場における個人および法人顧客に対し、保険および金融サービスを提供しています。 同社は、事業保険(Business Insurance)、個人保険(Personal Insurance)、損害保険その他事業(Property & Casualty Other Operations)、従業員福利厚生(Employee Benefits)、およびハートフォード・ファンズ(Hartford Funds)を通じて事業を展開しています。 同社は、地域オフィス、支店、販売および契約者サービスセンター、独立系小売代理店およびブローカー、卸売代理店、ならびに再保険ブローカーを通じて、労災保険、財物保険、自動車保険、一般責任保険および専門職業賠償責任保険、パッケージビジネス保険、アンブレラ保険、フィデリティ(忠実)保険および保証保険、海上保険、家畜保険、傷害保険、医療保険、および再保険を含む保険補償を提供しています。 また、自動車保険、住宅所有者保険、および個人向けアンブレラ保険も提供しています。損害保険その他事業セグメントでは、石綿(アスベスト)および環境汚染リスクに対する補償を提供しています。 加えて、直接保険契約を通じて、雇用主グループ、協会、およびアフィニティ・グループのメンバーに対し、団体生命保険、団体障害保険、およびその他の団体保険補償を提供しています。 また、他の保険会社への再保険、雇用主負担型および任意加入型の製品による補償、自己資金型雇用主プランに対する障害保険の引受け・管理・支払処理、および休暇管理ソリューションも提供しています。 同社の団体保険製品およびサービスは、ブローカー、コンサルタント、サードパーティ・アドミニストレーター(TPA)、業界団体、およびプライベート・エクスチェンジを通じて配布されています。 さらに、同社は、ブローカー・ディーラー組織、独立系ファイナンシャル・アドバイザー、確定拠出年金制度、ファイナンシャル・コンサルタント、銀行信託、および登録投資アドバイザーを通じて、さまざまな資産クラスにわたる運用型投資信託、および上場投資信託(ETF)を提供しています。あわせて、製品設計、導入、および監督などの投資管理、販売、および管理サービスも提供しています。 同社は1810年に設立され、コネチカット州ハートフォードに本社を置いています。
HIGのリスク・リターン分析
X軸: リスク (年率ボラティリティ)
株価の変動の激しさ(ヒストリカル・ボラティリティ)を示します。この値が高いほど、価格の上下動が大きく、不確実性が高いことを意味します。
Y軸: リターン (年率換算利回り)
指定期間の累積リターンを1年あたりの利回りに換算した値です。配当を含まない価格変化ベースの平均的な成長力を示します。
算出ロジックの詳細 (Mathematical Definition)
■ X軸: リスク (Annualized Volatility)
■ Y軸: 年率リターン (Annualized Return)
HIGの同業種・競合 (Property & Casualty Insurance)
HIGの同セクター他社 (Financials)
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HIGのパフォーマンス比較
HIGの直近決算・財務ハイライト
直近の四半期決算実績 (EPSサプライズ)
決算発表日: 2026-04-23
財務データに関する重要事項
本レポートに使用されている財務データは外部API(yfinance)を通じて自動取得されており、時期や項目の分類方法により実際の決算数値と異なる場合があります。 特に合併・分社化、会計方針の変更があった銘柄では正確な推移が表示されない可能性があります。投資判断の際は必ず公式サイトのIR情報を併せてご確認ください。
※YoY (Year over Year): 前年同期比。前年の同じ時期と比較した成長率を示します。季節的な変動を排除して、企業の純粋な成長性を判断するための重要な指標です。
HIGの来期業績予想 (コンセンサス)
次回決算発表予定
2026-07-30 (予定)
市場アナリストによる次回の四半期決算予想(コンセンサス)です。実績がこの予想を上回る(ポジティブサプライズ)か、下回るかが、発表直後の株価に大きく影響します。
1株あたり利益 (EPS) 予想 [来期通期]
売上高予想 [来期通期]
HIGのファンダメンタルズ分析
HIGの財務データ推移 (詳細分析)
セグメント収益
詳細なセグメント収益のデータが取得できませんでした(企業による未開示、またはデータソースの制約によるもの)。
地域別収益
詳細な地域別収益のデータが取得できませんでした(企業による未開示、またはデータソースの制約によるもの)。
貸借対照表
損益計算書
キャッシュフロー
金融・不動産セクターのキャッシュフローに関する注意点:
金融(銀行、証券など)や一部の不動産セクターでは、営業キャッシュフローおよびフリーキャッシュフローに「顧客からの預り金」や「担保金」の増減が含まれる場合があります。 そのため、純利益と比べてキャッシュフローが極端に大きく(あるいは小さく)表示されることがありますが、これは業種特有の会計上の特性によるものです。 これらの業種では、FCFよりも純利益や営業利益の推移、または自己資本比率やROEなどの指標を重視して分析することをお勧めします。
1株あたり配当金
※「権利落日別」タブでは、当時の株価に基づいた予想配当利回り(年換算)も表示しています。
HIGのDCF理論株価分析
理論株価 (Fair Price)
割引率 (WACC) の構成要素
| ベータ (β) | 0.5005 |
| リスクフリーレート (10Y) | 4.38% |
| 市場期待リターン (S&P500) | 12.87% |
| 株主資本コスト (Cost of Equity) | 8.63% |
| 負債コスト (Cost of Debt) | 1.14% |
| 実効税率 | 19.0% |
| WACC (加重平均資本コスト) | 7.80% |
成長率の推定 (3Y CAGR)
| 売上高 CAGR | 8.72% |
| フリーキャッシュフロー CAGR | 16.07% |
| EBITDA CAGR | 0.00% |
| 純利益 CAGR | 28.67% |
| 将来成長率 (1-5年) ※売上40%, FCF30%, EBITDA20%, NI10%の加重平均 | 11.18% |
| 将来成長率 (6-10年) ※Decay Factor 0.9を適用 | 6.60% |
| 永続成長率 (Terminal) | 4.38% |
10年間のフリーキャッシュフロー予測 (USD)
| 年 | 1年目 | 2年目 | 3年目 | 4年目 | 5年目 | 6年目 | 7年目 | 8年目 | 9年目 | 10年目 | TV |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 予想FCF | $6.47B | $7.19B | $8.00B | $8.89B | $9.89B | $10.54B | $11.23B | $11.97B | $12.77B | $13.61B | $415.3B |
| 現在価値 (割引後) | $6.00B | $6.19B | $6.38B | $6.58B | $6.79B | $6.71B | $6.64B | $6.57B | $6.49B | $6.42B | $195.97B |
| 成長率仮定 | 11.2% | 11.2% | 11.2% | 11.2% | 11.2% | 6.6% | 6.6% | 6.6% | 6.6% | 6.6% | 4.4% |
DCF算出ロジックの数学的定義 (Technical Methodology)
1. 割引率 (Discount Rate) の定義
本モデルでは、資本資産価格モデル (CAPM) に基づき株主資本コストを算出し、有利子負債コストと加重平均した WACC を割引率として採用しています。
■ 株主資本コスト (Cost of Equity)
■ 加重平均資本コスト (WACC)
2. 将来キャッシュフロー (FCF) の予測
予測期間10年間の成長率は、過去3年間の実績に基づく多要素加重平均成長率を用いています。
■ 予測成長率 (Years 1-5)
■ 減衰予測成長率 (Years 6-10)
※6年目以降は減衰係数 0.9を適用し、リスクフリーレートに向けて収束させます。
3. 企業価値 (Enterprise Value) の現在価値換算
予測期間のFCF合計と、それ以降の継続価値 (Terminal Value) をWACCで割引きます。
■ 継続価値 (Terminal Value)
■ 企業価値 (Enterprise Value)
4. 理論株価 (Fair Price) への調整
企業価値 (EV) から現金・負債を調整し、株主価値を発行済株式数で除して算出します。
詳細なDCF分析モデルについて
このDCFモデルは、DefeatBeta APIのExcelテンプレートと同じロジックを用いて計算されています。 割引率 (WACC) は、キャップM(CAPM)モデルに基づき、銘柄独自のベータ値と市場のリスクプレミアムから算出されています。 成長率 は過去3年間の実績(CAGR)を重み付けして予測のベースとしています。 ※重要: DCF法による理論株価は、将来のキャッシュフロー予測という「仮定」に強く依存します。成長率が1%変化するだけで理論株価は数十パーセント変動する場合があるため、投資判断の際の「目安」の一つとしてご活用ください。
HIGのアナリスト評価 (直近)
目標株価 (Target Price)
総合評価と推奨分布
最近のレーティング変更
| 日付 | 調査会社 | 格付け | アクション | 判定時株価 | 目標株価 (旧→新) | 判定時乖離 | 現在比 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026-04-28 | Mizuho | 買い (Outperform) | 維持 (main) | $138.79 | $158 →
$159 | +14.6%
判定時 | +20.4% |
| 2026-04-27 | UBS | 買い (Buy) | 維持 (main) | $136.71 | $157 →
$155 | +13.4%
判定時 | +17.3% |
| 2026-04-24 | Barclays | 買い (Overweight) | 維持 (main) | $134.45 | $159 →
$156 | +16.0%
判定時 | +18.1% |
| 2026-04-14 | B of A Securities | 中立 (Neutral) | 維持 (main) | $138.77 | $136 →
$138 | -0.6%
判定時 | +4.5% |
| 2026-04-09 | Wells Fargo | 買い (Overweight) | 維持 (main) | $140.40 | $156 →
$160 | +14.0%
判定時 | +21.1% |
| 2026-04-09 | Cantor Fitzgerald | 買い (Overweight) | 維持 (main) | $140.40 | $165 →
$160 | +14.0%
判定時 | +21.1% |
| 2026-04-08 | Barclays | 買い (Overweight) | 維持 (main) | $138.90 | $162 →
$159 | +14.5%
判定時 | +20.4% |
| 2026-03-30 | Keefe, Bruyette & Woods | 中立 (Market Perform) | 格下げ (down) | $134.44 | $163 →
$149 | +10.8%
判定時 | +12.8% |
| 2026-02-05 | Keefe, Bruyette & Woods | 買い (Outperform) | 維持 (main) | $142.30 | $160 →
$163 | +14.5%
判定時 | +23.4% |
| 2026-02-04 | Citigroup | 中立 (Neutral) | 維持 (main) | $140.86 | $138 →
$143 | +1.5%
判定時 | +8.2% |
※平均スコアは 1.0(強気買い)から5.0(強い売り)の範囲で算出しています。
※アナリストの推奨評価の合計人数を表示しています。投資の最終判断はご自身で行ってください。
日本の証券会社での購入可否
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DMM株
DMM.com Securities
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moomoo証券
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※本データは各証券会社が公開している「取扱銘柄リスト」に基づき自動判定されています。最新の取扱状況や、売買停止・特定口座の対応状況については必ず各証券会社の公式サイトをご確認ください。